3.9 理赔案件抄单
3.10 文件交接凭证
3.11 各种证据材料及证明类文书
3.12 业务批单
3.13 客户身份类文件，如投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、受益人身份证复印件、监护人身份证复印件、受托人身份证复印件等
3.14 其他材料
附 录 B
（规范性附录）
业务文件保管期限表
┌───┬───────┬───────────┬───────────┬──────┐
│ 序号 │ 业务档案名称 │ 纸质业务文件保管期限 │ 电子业务文件保管期限 │ 备注 │
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│ 一 │承保业务文件类│ │ │按照归档文件│
│ │ │ │ │进行分类 │
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│ 1 │投保单 │保险合同终止之日起10年│保险合同终止之日起10年│ │
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│ 2 │团体保险被保险│保险合同终止之日起10年│保险合同终止之日起10年│ │
│ │人清单 │ │ │ │
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│ 3 │体检报告 │保险合同终止之日起10年│保险合同终止之日起10年│ │
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│ 4 │各类问卷 │保险合同终止之日起10年│保险合同终止之日起10年│ │
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│ 5 │一年期及以下短│保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
│ │期险承保业务留│ │ │ │
│ │存凭证（如：航│ │ │ │
│ │意险、旅游意外│ │ │ │
│ │险等的承保业务│ │ │ │
│ │留存凭证） │ │ │ │
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│ 6 │其他材料 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 二 │保全业务文件类│ │ │按照保全项目│
│ │ │ │ │进行分类 │
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│ 1 │职业变更 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 2 │投保人变更 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 3 │受益人变更 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 4 │合同效力恢复 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 5 │权益转换 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 6 │保险合同补/换 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
│ │发 │ │ │ │
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│ 7 │保险合同代服务│保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 8 │保险关系转入 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 9 │领取方式/年龄 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
│ │变更 │ │ │ │
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│ 10 │减额缴清 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 11 │补充告知 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 12 │投保要约确认 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 13 │付款方式/授权 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
│ │账户变更或撤销│ │ │ │
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│ 14 │保额增加权益 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 15 │生存金转保 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
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│ 16 │增/减人数 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起6年 │ │
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│ 17 │减少保额 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起6年 │ │
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│ 18 │解除保险合同 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起6年 │ │
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│ 19 │性别、出生日期│保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起6年 │ │
│ │、证件类别、证│ │ │ │
│ │件号码错误更正│ │ │ │
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│ 20 │保险合同的质押│保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起6年 │ │
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│ 21 │汇交保险合同与│保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起6年 │ │
│ │个人保险合同的│ │ │ │
│ │转换 │ │ │ │
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│ 22 │红利/利差领取 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
│ │方式的变更 │ │ │ │
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│ 23 │垫交 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │包括取消垫交│
│ │ │ │ │、申请垫交和│
│ │ │ │ │垫交还款 │
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│ 24 │出国告知 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
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│ 25 │保险关系转出 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
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│ 26 │新增附加险 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
│ │ │ │ │ │
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│ 27 │附加险续保 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
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│ 28 │地址/住址变更 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
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│ 29 │文字错误更正 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
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│ 30 │保单借款/还款 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
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│ 31 │交费方式变更 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
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│ 32 │生存领取 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │包括满期、利│
│ │ │ │ │差、红利领取│
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│ 33 │犹豫期解除合同│档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
├───┼───────┼───────────┼───────────┼──────┤
│ 34 │附加险加保、附│档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
│ │加险减保 │ │ │ │
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│ 35 │附加险终止续保│档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
├───┼───────┼───────────┼───────────┼──────┤
│ 36 │年金领取 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
├───┼───────┼───────────┼───────────┼──────┤
│ 37 │其他材料 │档案形成之日起6年 │档案形成之日起6年 │ │
├───┼───────┼───────────┼───────────┼──────┤
│ 三 │理赔业务文件类│ │ │按照归档文件│
│ │ │ │ │进行分类 │
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│ 1 │理赔申请书 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
├───┼───────┼───────────┼───────────┼──────┤
│ 2 │理赔协议书 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
├───┼───────┼───────────┼───────────┼──────┤
│ 3 │理赔委托书 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
├───┼───────┼───────────┼───────────┼──────┤
│ 4 │理赔案件调查笔│保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
│ │录 │ │ │ │
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│ 5 │理赔计算书/理 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
│ │算报告 │ │ │ │
├───┼───────┼───────────┼───────────┼──────┤
│ 6 │理赔案件调查报│保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
│ │告 │ │ │ │
├───┼───────┼───────────┼───────────┼──────┤
│ 7 │领款人身份及金│保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
│ │额确认书 │ │ │ │
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│ 8 │各种证据材料及│保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
│ │证明类文书 │ │ │ │
├───┼───────┼───────────┼───────────┼──────┤
│ 9 │其他材料 │保险合同终止之日起6年 │保险合同终止之日起10年│ │
└───┴───────┴───────────┴───────────┴──────┘
