（一）无理扣留从业人员人事档案、身份证件；
（二）不按照国家有关劳动法规规定和劳动合同相关条款约定出具解除/终止劳动关系（合同）证明；
（三）利用优势地位约定超出合理水平的不平等条款、过度处罚；
（四）拒绝其他会员单位依国家有关规定所提出的人员档案查阅请求；
（五）出具虚假工作鉴定、绩效记录或其他证明材料，误导其他用人单位；
（六）对于涉及从业人员的劳动纠纷，向劳动仲裁部门、法院、金融监管部门和银行业协会出具虚假材料或提供伪证；
（七）其他不合理的限制措施。
第十二条 会员单位应注重从业人员的从业诚信，对于具有以下情形之一的从业人员应审慎录用：
（一）短期内连续多次流动的；
（二）有不经书面通知原单位擅自离职记录的；
（三）有不按照国家规定或劳动合同约定支付违约金、赔偿金等失信记录的；
（四）有受到监管机关和银行内部处分、处罚记录的；
（五）其他应审慎录用的情形。
第十三条 会员单位应完善员工内部信用档案，客观、公正记录从业人员在本单位工作经历，如实反映其工作业绩和表现，逐步实行推荐信、证明人等信用制度。
第十四条 会员单位应加强本单位人事管理，积极、主动地向协会通报本单位违规违纪、失信人员信息资料，并对提供资料的真实性、准确性负责。
第三章 服务、监督和处罚
第十五条 中国银行业协会在管理从业人员流动方面的职能：
（一）协调、监督会员单位之间从业人员流动；
（二）接受会员单位及从业人员的请求或委托，对会员单位从业人员流动中所发生的纠纷和争议进行调查、调解；
（三）汇总、发布会员单位违规、违纪、失信人员及金融案件涉案人员信息；
（四）按照档案管理的有关规定查阅会员单位从业人员的信用档案。会员单位在录用人员时，如需要调阅该从业人员在其他会员单位的信用档案，可向中国银行业协会相关部门提出申请，协会将给予必要的协助；
