3.对应缴的财政性存款和一般存款，如因资金不足发生欠缴，按规定对欠缴金额每天以万分之二计收罚息。
第七条 建设银行经办的财政基建“拨改贷”资金和财政预算拨款资金，必须坚持实拨实存、先拨后用、存大于支的原则，不得挤占信贷资金。
第八条 各级建设银行办理的自筹基建资金存款(包括待转自筹基建资金存款)，必须按照国家的有关规定严格管理和监督，按批准的计划用款。
第九条 为了把全国信贷收支、货币发行控制在计划以内，人民银行总行核定建设银行总行的年度存差计划(即 资金来源大于资金运用向人民银行的存款)，或借差计划(即资金运用大于资金来源向人民银行的借款)，均为指令性计划，存差必须完成，借差不得突破。
人民银行总行核定的存差或借差计划，建设银行总行要逐级落实，并将分地区的存差或借差计划报人民银行总行，由人民银行总行下达给人民银行分行监督执行。
若全国建设银行总算帐为存差计划时，存差计划的分行，要按计划将资金上缴建设银行总行；借差计划的分行，其所需资金由建设银行总行通过资金调拨自行解决，人民银行不借给计划内贷款。若全国建设银行总算帐为借差计划时，存差计划的分行，要按计划将资金上缴建设银行总行；
借差计划的分行，其所需资金首先由建设银行总行通过资金调拨给予调剂，不足部分，由人民银行分行根据人民银行总行下达贷款通知书的额度，给予计划内贷款。
第十条 建设银行总、分行要加强对所属行处的资金调度，抽多补少，灵活调拨，保证正常业务周转和支付存款的资金需要。人民银行各级行处要加速凭证传递，提高工作效率和质量，更好地为专业银行的资金调拨服务。
第十一条 建设银行在人民银行开立帐户以后，可由人民银行总行核贷给建设总行一定数额的业务周转金，年中转使用，年末不得用于扩大贷款规模。
第十二条 建设银行在执行年度信贷计划过程中，由于季节性存款下降、贷款上升和资金调拨未达等原因，出现资金短缺，周转不灵，人民银行总、分行可按规定给予临时贷款，也可由建设银行向其他专业银行拆借。
