（一）外部营销人员上岗前，银行应对其进行系统规范的业务培训和职业道德培训。培训内容至少包括金融行业特点、银行产品知识、风险控制、客户服务礼仪、相关法律法规和职业道德等。银行应通过适当方式测试培训效果，作为上岗资格认证的依据。
（二）银行应编写相应培训资料，并由具有丰富银行从业经验的培训师来完成培训任务。
（三）在职培训应定期实施，内容至少包括更新业务知识及重申合规要求等。
八、银行应加强外部营销内部管理、内部控制制度的建设。
（一）银行应针对外部营销业务制定详细严格的操作程序和内部控制制度。内控制度至少包括外部营销行为规范、培训计划以及监督检查机制等内容。
（二）银行应建立客户投诉处理和差错处理程序，确保客户投诉和差错能够得到妥善处理，并能够迅速采取适当的补救措施。银行应定期向监管部门上报投诉情况和处理情况、内部监督检查结果等。
（三）银行在外部营销人员的考核、奖励制度建设方面，不应以推介业绩为惟一指标，还应设置合规性和客户满意度等指标。
（四）银行应建立完整的外部营销宣传材料的文档记录。
九、银行应加强保护消费者权益的管理措施。
（一）银行应规范外部营销活动中的推介行为。外部营销人员不得向客户进行误导性及欺骗性的宣传解释，不得虚假预测或夸大陈述产品的风险和收益。对由于外部营销人员的违法违规行为造成客户损失的，银行必须承担相应的责任。
（二）银行应规范外部营销的宣传推介材料。宣传推介材料必须真实、准确，应由消费者承担的费用、佣金的详情必须公开、透明。对于价格浮动或收益浮动产品的推介，银行必须在相关材料中以易于理解的方式明示。不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；不得有夸大或者片面的宣传。
（三）对通过外部营销推介的产品，银行应进行充分的风险提示。风险提示应以明显的和易于理解的文字表达在宣传材料和产品与服务的申请文件中，提示内容的表述应真实、清晰、充分，示范的案例应具有代表性。
（四）外部营销人员应严格遵循对客户资料保密的原则。
（五）银行在外部营销活动中，如遇到消费者对外部营销推介的材料或信息的可靠性和安全性有任何疑问，应能够向消费者提供直接查询服务。
十、银行用于外部营销宣传的传媒工具不受限制，可以包括发放产品手册，在杂志、报刊、电台、电视及网站上刊登广告等多种方式。但对外宣传应当避免夸张、虚假的内容，保障宣传的真实性，并应满足本指导意见中有关营销范围、信息披露、保护消费者权益的相关要求。
