银行产品和服务的每个处理环节必须在经监管部门批准的银行固定营业场所内完成。
（二）银行从事外部营销业务应向所在地银监会派出机构报告，报告内容应至少包括拟推介产品的种类、操作程序、内控制度、培训计划、外部营销人员的聘用方式、管理架构、薪酬计算方法、监督检查机制、外部营销人员资质等级分类制度等。
（三）采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。
（四）外部营销场所不得长期持续存在，摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过15天；连续使用或租用时间不得超过48小时。银行参加外部组织的大型会展活动的，经向所在地银监会派出机构报告，可将连续使用或租用时间延长至展销会期限。
（五）外部营销人员在从事外部营销业务时，必须佩戴所属银行的标识，并出示载有本人姓名、所属银行、客户投诉电话等相关信息的名片。
（六）银行必须对产品进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者对银行所提供的产品和服务做出正确的评价，确保消费者在购买该产品之前已知晓并理解相关风险。
（七）银行不得采用不正当方式促销。银行在推介产品和服务时，向消费者提供的赠品或免费发放物品的价值应控制在合理范围之内。
六、银行应加强对外部营销人员资质的管理。
（一）银行应建立严格的聘用制度。在聘用外部营销人员时，应有严格的录用程序，确保外部营销人员具备必要的相关知识和能力。
（二）银行应建立外部营销人员资质考核制度、资质等级分类制度。对外部营销人员的资质和能力进行考核、分类，保证推介不同风险等级产品的外部营销人员具备相应的专业知识和经验。分类制度应包括资质分类标准、资质分类与推介产品之间的对应关系，以及外部营销人员分类名单等。银行应将资质分类制度在外部营销过程中以适当的方式披露给消费者。
（三）银行应对外部营销人员的人数进行一定控制，以保证银行有足够的能力实施对外部营销人员的有效管理。
（四）外部营销人员不得兼任本银行以外的任何职务；银行聘用外部营销人员时应要求其出具原所在机构的推荐信或者无不良记录的确认书。
（五）银行应建立完整的外部营销人员档案。
七、银行应建立完善的培训机制。对外部营销人员的培训应包括岗前培训和在职培训。
