中国银监会办公厅关于近几届奥运会曾出现的部分金融服务问题的通报
（银监办发[2008]121号）
各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行：
为做好2008年北京奥运会和残奥会相关工作，创造良好的金融服务环境，现将近几届奥运会曾出现的部分金融服务问题及其应对措施通报如下：
一、信用卡欺诈行为活跃
奥运会和残奥会期间将形成巨大的信用卡交易量和交易收入，举办国在奥运期间对跨境信用卡交易的管制放松，会直接导致各类信用卡欺诈行为滋生，主要表现为：一是国际伪卡犯罪团伙趁机伪造信用卡进行大量外卡欺诈交易。二是由于境外来访客户的新开户申请缺少国外身份认证体系支持，将会形成一定规模的虚假申请、盗用合法持卡人身份、跨境欺诈交易的现象。三是卡片遗失、被盗窃和盗用现象频繁出现。根据悉尼奥运会的经验，这些现象会对银行声誉造成恶劣影响。
针对上述现象，商业银行应严格执行《
中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》（银监办发〔2007〕60号）、《中国银监会办公厅关于东南沿海部分省份发生涉外信用卡诈骗案件情况的通报》（银监办发〔2007〕138号）、《中国银监会办公厅关于防范伪卡欺诈风险的通知》（银监办发〔2008〕104号）相关规定，加强ATM和POS机具管理，积极开展商户培训，规范刷卡消费服务程序，切实防范伪卡欺诈行为。
二、可受理银行卡的商户覆盖率不足
据悉，1996年亚特兰大奥运会期间银行卡受理商户的普及率约为95％，2000年悉尼奥运会期间银行卡受理商户的普及率约为85%。但是，部分奥运会主办国家仍需面对不同程度的“刷卡难”问题，如雅典在2002年银行卡受理商户普及率仅为35%，直到2004年奥运会期间其刷卡商户普及率才上升到75%。
其他奥运会主办国家的经验显示，积极采取应对措施可在一定程度上缓解用卡需求量大和刷卡商户覆盖率不足的矛盾：一是抓住重点，在奥运比赛城市、主要旅游地区、口岸城市等大力推动银行卡受理的普及工作，确保奥运场馆周边商业服务机构、相关城市星级饭店、重点商务区和旅游景区的商户能够受理银行卡。二是在机场、车站等交通枢纽区域布放一定数量的货币兑换柜台和机具，尽可能使境外来访客户能按国际通行做法将银行卡和现金结合起来使用。三是确保银行网点和货币兑换点提供无障碍的语言交流，及时引导客户获得银行卡和现金业务方面的服务，并建立方便快捷的投诉处理机制，利用多种方式满足客户对银行卡服务和现金业务的需求。
